ניתוח תיק פנסיוני וביטוחי

ניהול נכון של התיק הפנסיוני והביטוחי הינו אחד הצעדים החשובים ביותר בדרך לביטחון כלכלי ושקט נפשי. 

עם השנים מצטברים מוצרים פנסיוניים וביטוחיים שונים – קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, פוליסות ביטוח ועוד – שלרוב אינם מנוהלים כמכלול אחד.

מה כולל ניתוח תיק פנסיוני וביטוחי?

1. מיפוי מלא של כלל המוצרים – איתור כל החסכונות הפנסיוניים והביטוחים הקיימים, גם כאלה שנשכחו עם השנים.
2. בדיקת כיסויים ביטוחיים – בחינה האם קיימת חפיפה מיותרת או חוסר כיסוי בתחומים מהותיים (בריאות, אובדן כושר עבודה, חיים ועוד).
3. השוואת דמי ניהול , מסלולי השקעה תשואות – ביצוע אופטימיזציה לנכסים הפנסיוניים תוך ניתוח מסלולי ההשקעה והתאמתם לאופי וגיל החוסך. 
4. בחינת ההתאמה לצרכים האישיים – התאמה אישית של התיק הפנסיוני והביטוחי הקיים לגיל, למצב המשפחתי ולמטרות הכלכליות שלך.
5. איתור זכויות והטבות – זיהוי זכויות שלא נוצלו, כפל ביטוחים או כספים לא פעילים.
6. המלצות ויישום בפועל – הצגת חלופות לשיפור התיק וליווי מלא בביצוע השינויים.

בדיקה תקופתית של התיק הפנסיוני והביטוחי יכולה לחסוך אלפי שקלים בכל שנה, להבטיח הגנות מתאימות לך ולמשפחתך, ולשפר את עתידך הפיננסי לאורך זמן.